ヤマワケエステートって何？
利回りが高すぎて怪しい…
ポンジ・スキームって本当？
評判や口コミを知りたい！
本記事ではこのような悩みを解決します✨
ヤマワケエステートは2023年9月に開始したばかりの新しいサービスです。
不動産クラウドファンディングの中でもとりわけ利回りが高いことが特徴ですが、
それゆえに、怪しいという話もネット上には流れています…
フォロワーさんからも、詐欺じゃないですか？って聞かれるよ💦
クラファンを4年以上利用して、ヤマワケを1年近く使った経験を踏まえて
ヤマワケエステートの仕組みや、メリット・デメリットなどを解説します😆
また、今なら無料登録するだけで1000円分のアマギフが抽選で当たるキャンペーン実施中です！
ヤマワケエステートでの投資を検討している方はこの機会に無料の投資家登録をしてみてはいかがでしょうか。
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ヤマワケエステートの仕組みは？
まず、ヤマワケエステートの概要です
| 運営会社 | ヤマワケエステート株式会社 |
| 親会社 | Wecapital株式会社 |
| サービス開始月 | 2023年9月 |
| 組成ファンド数 | 90件 |
| 利回り | 直近10件で約14% |
| 最低投資額 | 1万円 |
| 募集形式 | 先着式・募集式 |
| 中途解約の可否 | 原則不可 |
ヤマワケエステートは2023年9月にサービス開始した不動産クラウドファンディング会社です。
不動産クラウドファンディングとは、インターネットを経由して不特定多数の投資家から資金を調達します。
集まった資金で、不動産を購入・運用して得られた収益を投資家に分配する仕組みです。
不動産クラウドファンディングには以下の特徴があります💡
- 少額から不動産に投資できる
- 所有権を持たないので手間がない
- 株のような値動きがない
出資したあとは、ヤマワケが色々とやってくれるって事だね！
ヤマワケエステートの口コミ・評判は悪い？
ここではX（旧twitter）に載っていた口コミを紹介します。
良い口コミ
良い口コミをまとめると、このようになりました👇
- 四半期レポートなど情報開示に積極的
- とにかく利回りが高い
- 元本割れ無しで償還された
やはり一番の魅力は、他のサービスよりも高い利回りという点だね😆
悪い口コミ
続いて悪い口コミです。
悪い口コミをまとめると、このようになりました👇
- 案件によってはすぐに埋まらない
- 利回りが高すぎて怖い
- 入金催促メールがしつこい
- 優先劣後の割合が低すぎる
利回りが高すぎて不安を覚える人が多いようです。
高利回りの案件で、サービス開始当初はあっという間に埋まったのですが最近はすぐに埋まらないため逆に不安になる方もいるようです。
理由としては、投資家の皆さんが高利回りに慣れてきたのと、高利回りの案件募集の頻度が多いため「逃しても次がある」と心理的な余裕もあるためだと思います🤔
入金に関しては、申し込みしたあとに入金されていないと確認のメールが何通か届くのも事実です💦
私的には、「入金し忘れて投資できなかった！」というミスを防げるので良いポイントだと思っています😓
もちろん、入金されていればメールは来ないよ！
ヤマワケエステートのデメリット
ヤマワケエステートのデメリットと注意点は4つあります💡
注意点もあるからしっかり見てね💦
デメリット1 元本保証ではない
不動産クラウドファンディングは、株式投資と同様に元本保証ではありません。
想定通りの運用ができなければ元本割れのリスクがあります。
- 経済状況の悪化
景気悪化に伴うオフィス空室率の上昇など - 災害などによる不動産価格の下落
- 関係事業者の倒産
- ヤマワケエステートの倒産
株式もそうですがリスクも無く、リターンを得ることはできません。
クラファンも案件や事業者など複数に分散したり、余裕資金で投資することが大事だね🌱
デメリット2 償還実績が少ない
サービス開始が2023年9月とまだ日が浅く、償還実績も15件程度とまだ少ないです。（2024年9月時点）
今のところ元本割れや、想定利回りを下回ったファンドはありませんが、そうなる可能性も頭に入れておきましょう。
ただし過去のファンドでは想定を上回った案件もありました。
デメリット3 途中解約できない
ヤマワケエステートでは、途中解約ができません。
もし運用中にまとまった資金が必要になっても引き出すことができない点には注意が必要です。
デメリット4 優先劣後割合が低い
ヤマワケエステートでは優先劣後出資を採用しています。
優先劣後出資とは、投資対象の不動産で損失が発生した場合、事業者が先に損失を引き受けることで、私たちが損を受けるリスクを低減する仕組みとなります。
ただし、ヤマワケエステートは劣後割合が低く、多くが10%未満で場合によっては数%しかないこともあります。
他社の不動産クラウドファンディングでは10%程度で、多いところでは30%程度まで負担してくれる場合があります。
高利回りとファンドの組成頻度が高いが故のデメリットなのかも知れません。
ヤマワケエステートのメリット
ヤマワケエステートのメリットは5つあります💡
それぞれ解説するね！
メリット1 利回りが高い
ヤマワケエステートの最大の特徴は他クラファンに比べて、とにかく利回りが高い点です。
| サービス名 | 直近10件平均利回り |
| 👑ヤマワケエステート | 12.8% |
| コヅチ | 6.5% |
| レベチー | 7.9% |
| クリアル | 4.5% |
他のクラウドファンディングと比べるとその高さのほどがよく分かります。
ヤマワケが過去に出した案件で一番利回りの高いものでは86.4%でした。(しかも想定を上回って実績は95%）
高利回りについては、松田社長のこだわりの1つである事をホリエモンとの対談で明かしています。
参考：ホリエモンチャンネル
高利回りの秘密は？
利回りがなぜこんなに高いのか、調べたところ以下のような事があるようです。
協力会社の存在
ヤマワケエステートの協力会社で度々登場するのがエムトラスト社です。
エムトラスト社は大型の高収益物件の販売や、土地開発など急速に売り上げを伸ばしており、そのノウハウを活かしているからこそ高い利回りが実現できていると思われます。
中抜きをできるだけ排除している
ヤマワケエステートの松田社長がホリエモンとの対談の中で、
「仲介会社（中抜き）を介さずに取引をしているため、大幅なコストカットを実現」という旨の発言をしています。
参考：ホリエモンチャンネル
つまりコストカットすることによって投資家に還元しているという事です。
また、株主の案件を扱っているため中間コストを削減できている案件もあるようです。
メリット2 募集頻度が多い
ヤマワケエステートがサービスを開始した2023年9月から、2024年9月まで132件もファンドの募集がありました。
（リセールファンド含む）
これは月に10件以上の募集頻度です。
他の高利回りクラウドファンディングでは、
- 申し込みたいのに案件がない
- せっかく募集されても殺到して抽選で落ちる
などがよくあります。
そういった点で、申し込むチャンスが多いのは大きな魅力です👍
メリット3 多様な不動産案件がある
ヤマワケエステートでは多様な案件を扱っています。
- 居住用マンション
- 商業ビル
- リゾート地
- ホテル
- ヴィラ
- 空き家のリノベーション
投資する案件や地域を分けることで、ヤマワケエステート内での分散投資もある程度可能になっています。
メリット4 運用期間が短い
ヤマワケエステートの案件は1年以内の短期案件が多く、直近10件の平均運用期間は11.6ヶ月でした。
（2024年9月時点）
運用期間が短いと、不動産業界の変化が起きにくく資金の拘束期間も短いため、投資リスクが低いと言えます。
メリット5 社長のメディア露出が多い
参考：たぱぞう投資大学
ヤマワケエステートは利回りが高いがゆえに、「詐欺」「ポンジスキームではないか？」と言われることが多いです。
その点、代表である松田社長はホリエモンや、米国株投資のたぱぞうさんとの対談などYoutubeで積極的に活動されているため「実在するのか、どこの誰なのか分からない」という不安はかなり少ないと思います。
またアンバサダーに本田選手を起用しており、新サービス発表の際には本田選手との交流がある旨も話されていました。
このように、著名人からも支持されているサービスという点では大きなメリットと考えられます。
本田選手は、スタートアップ企業50社以上に投資しているエンジェル投資家としての顔を持っています。
ここでは割愛しますが、投資のきっかけは社会貢献活動と非常に高い志を持って投資活動を行っています。
ぜひ、こちらの記事もご覧ください。
ヤマワケエステートを始める3ステップ
ヤマワケエステートを始める方法を３ステップで紹介するね！
1. 会員仮登録
始めに下のボタンを押して公式サイトへアクセスして下さい。
＼登録はたった10分／
ヤマワケエステートの公式HPへ
会員登録はこちらをタップします。
必要事項を入力したら会員仮登録を完了するをタップします。
設定したアドレスにメールが届くから確認しよう！
2. 会員本登録
設定したアドレスにメールが届いてるので記載のURLをタップします。
会員情報や入出金する金融機関の情報を入力します。
紹介コードを入力する画面が出てきますが、今はキャンペーン等はないので空欄でOKです。
投資経験や投資資金の性格を入力します。
※余裕資金でないと登録できません
- 余剰資金の運用→はい
- 元本が毀損した場合、生活に支障が出るか→いいえ
3. 本人確認
本人確認書類を提出します。
身分証の種類を選択して、指示通りに撮影を行います。
すべて終えると以下の画面が出るので、審査終了まで待ちます。
本登録完了メール記載に記載されている本人確認コードを確認します
本人コードを入力したら終了です。
お疲れさまでした！
これで案件に投資ができます✨
入金は申し込みした後でも大丈夫だよ♪
まとめ
今回紹介したヤマワケエステートの特徴は3つです。
- 利回りが圧倒的に高い
- 案件の頻度が高く募集しやすい
- 短期運用で分配金が貰える
他社よりも利回りが高い割に募集がしやすいので、私も活用しています😊
今まで元本割れはありませんが、あくまでも投資であり元本保証ではありません。
クラウドファンディングも、複数案件に申し込んだり、他社も活用するなどしっかりと分散しましょう🔥
今、ヤマワケエステートに登録するだけでアマギフが当たるキャンペーンを実施中✨
ぜひ活用してください💡
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